Produkt
Eine einzelne Lösung.
Du weißt genau, was du willst — ein Tarif, ein Abschluss. Völlig legitim, wenn es wirklich nur um diese eine Frage geht.
Kapitalstrategie
Vermögen ist ein System.
Kein Stapel Verträge.
Erst wenn Liquidität, Absicherung, Aufbau, Immobilien und Ruhestand ineinandergreifen, arbeitet dein Kapital wirklich für dich. Genau das mache ich sichtbar — mit dem 
-Ansatz. Ob du dein Vermögen schützt, mehrst oder gerade den Grundstein legst.
Kostenlos & unverbindlich. 60–90 Minuten · persönlich in der Region oder online bundesweit.
seit 2004
als Vermögensberater tätig
600+
betreute Mandanten im Team
3 Standorte
Bad Windsheim · Ansbach · Nürnberg
Der Unterschied
Die meisten haben Produkte.
Kaum jemand hat einen Plan.
Eine Versicherung hier, ein Sparplan dort, vielleicht eine Immobilie. Vieles davon ist für sich sinnvoll — die entscheidende Frage ist nur: arbeitet es auch zusammen?
Ein Produkt löst eine einzelne Frage. Eine Strategie verbindet dein ganzes Leben.
Der 
-Ansatz
Drei Dimensionen.
Nur eine verändert wirklich etwas.
Die meisten Beratungen beginnen beim Produkt. Meine beginnt eine Ebene früher — je nachdem, was du wirklich brauchst.
Mehrere Ziele
Ziele, die zusammenpassen müssen.
Altersvorsorge und Immobilie, Absicherung und Aufbau — mehrere Wünsche, die sich gegenseitig beeinflussen und aufeinander abgestimmt werden wollen.
Dein finanzielles Gesamtbild
Erst hier arbeitet alles zusammen.
Kein einzelner Vertrag steht im Mittelpunkt, sondern dein gesamtes finanzielles Leben: Einnahmen, Ausgaben, Liquidität, Vermögen, Kredite, Absicherung, Risiken, Immobilien, Altersvorsorge und der Ruhestand — als ein zusammenhängendes Konzept. Das ist der Unterschied, der bleibt.
Nicht jeder braucht die dritte Dimension. Wer nur ein einzelnes Produkt vergleichen möchte, findet dafür gute Wege. Wer seine finanzielle Zukunft wirklich gestalten möchte, sollte mehr betrachten als den nächsten Vertrag.
Meine Überzeugung
Ich verknüpfe Finanzprodukte so, wie es kaum ein anderer tut.
Ein einzelnes Produkt löst eine einzelne Frage. Ich verbinde sie: Liquidität, Absicherung, Vermögensaufbau, Immobilien und Ruhestand greifen ineinander wie Zahnräder — jede Entscheidung wird im Zusammenhang gedacht, nicht isoliert.
Das ist anspruchsvoller — auch für dich als Mandant. Aber mit einem Ergebnis, das mit allem bricht, was ich vorher kannte: deine Finanzen werden sichtbar und erlebbar.
Bastian KapfenbergerKapitalstratege bei Team Frankenhöhe
Mein Alleinstellungsmerkmal
Der -Finanzplaner.
Der einzigartige Unterschied, der deine Finanzen sichtbar und erlebbar macht. So etwas gibt es am Markt kein zweites Mal — heute, in der Zukunft und im Moment deiner finanziellen Freiheit.
Wo stehst du heute — wirklich?
Bevor wir über die Zukunft sprechen, machen wir deine Gegenwart sichtbar.
- Cashflow, Einnahmen und Ausgaben auf einen Blick
- Verfügbare Liquidität statt grober Schätzung
- Nettovermögen und seine tatsächliche Verteilung
Entscheidungen sichtbar durchspielen.
Wir verändern einzelne Annahmen und sehen, wie sich unterschiedliche Wege langfristig auswirken.
- Vermögensentwicklung über Anspar- und Entnahmephasen
- Szenarien: veränderte Sparraten, Inflation, Rendite, Einkommen
- Wirkung von Immobilien und Beteiligungen
Alle Darstellungen sind Szenarien, Modellrechnungen und Annahmen. Sie zeigen mögliche Entwicklungen und sind keine Garantie oder Zusage einer bestimmten Wertentwicklung.
Das eigentliche Ziel
Finanzielle Freiheit ist kein Alter.
Sondern der Moment, ab dem du wählen kannst.
Die meisten planen auf ein Datum hin, das der Staat vorgibt. Die wichtigere Frage: ab wann trägt dein Vermögen deinen Lebensstandard — sodass Arbeiten zur Wahl wird, nicht zur Pflicht? Genau diesen Moment macht der -Finanzplaner sichtbar.
Modellbeispiel · Szenario
Meinen Freiheits-Zeitpunkt sichtbar machen
Angestellt, 42, Eigenheim, solide Sparrate — aber die Verträge liefen bisher nebeneinander her, ohne Gesamtbild. Im 3D-Finanzplaner wird sichtbar, wie Sparen, Immobilie, Absicherung und Ruhestand zusammenwirken.
Ergebnis der Modellrechnung: mit einer aufeinander abgestimmten Strategie ist finanzielle Freiheit rechnerisch mehrere Jahre früher möglich — nicht durch mehr Risiko, sondern durch ein Gesamtbild.
Alle Angaben sind ein illustratives Szenario bzw. eine Modellrechnung und keine Zusage. Tatsächliche Ergebnisse hängen von Einkommen, Rendite, Inflation und deinen Entscheidungen ab.
So arbeiten wir zusammen
Keine schnelle Empfehlung.
Ein nachvollziehbarer Weg.
Wer dir nach wenigen Minuten eine Lösung präsentiert, hat dein Leben wahrscheinlich noch nicht verstanden.
01
Wir lernen nicht zuerst deine Verträge kennen. Sondern dich.
Wir sprechen über deine Ziele und deine Situation und erstellen dein vollständiges finanzielles Profil. Ich stelle dir meinen 3D-Beratungsansatz vor und erkläre transparent die unterschiedlichen Wege.
02
Aus deinen Informationen entsteht dein Konzept.
Ich analysiere deine Informationen und entwickle daraus eine individuelle Strategie. Was sinnvoll ist, darf bleiben. Was nicht mehr passt, empfehle ich zu verändern — jede Empfehlung nachvollziehbar begründet.
03
Du erfährst nicht nur, was ich empfehle. Sondern warum.
Ich stelle dir dein Konzept vor, erkläre die Zusammenhänge verständlich und zeige unterschiedliche Prioritäten. Du entscheidest erst, wenn du alles verstanden hast.
04
Aus dem Plan wird ein konkreter Weg.
Wir setzen sinnvolle Maßnahmen gemeinsam um, berücksichtigen mögliche Fördermöglichkeiten und erhalten bestehende gute Lösungen — schrittweise und mit der nötigen Flexibilität.
Ob und welche Fördermöglichkeiten in Frage kommen, hängt von deiner individuellen Situation ab und wird im Einzelfall geprüft.
05
Weil sich dein Leben verändert, bleibt deine Strategie nicht stehen.
Wir bleiben in regelmäßigem Kontakt, passen deine Strategie an Veränderungen an und begleiten neue Lebensziele — langfristig und proaktiv.
Ehrlich gesagt
Mein Ansatz passt nicht zu jedem. Und genau das ist in Ordnung.
Passt gut, wenn du …
- deine Finanzen wirklich verstehen möchtest.
- kurz- und langfristige Ziele verbinden willst.
- bereit bist, deine gesamte Situation offen zu betrachten.
- nachvollziehbare Entscheidungen treffen möchtest.
- eine langfristige Strategie aufbauen willst.
- einen dauerhaften Ansprechpartner suchst.
Passt eher nicht, wenn du …
- nur eine schnelle Produktbestätigung suchst.
- ausschließlich den billigsten Einzelpreis vergleichen willst.
- keine Informationen zu deiner Situation teilen möchtest.
- bei jedem Trend die ganze Strategie umwerfen willst.
- Beratung möchtest, aber keinerlei Veränderung zulässt.
Über mich
Kapitalstrategie braucht Zahlen. Gute Beratung braucht einen Menschen, der zuhört.
- ErfahrungSeit 2004 als Vermögensberater tätig
- TeamGemeinsam betreuen wir im Team über 600 Mandanten
- StandorteBad Windsheim, Ansbach und Nürnberg
- BeratungPersönlich in der Region · online bundesweit
- Zertifizierter Vermögensberater Deutscher Bildungsverband der Berater und Vermittler (DBBV)
- Finanzanlagenfachmann Sachkundeprüfung der Industrie- und Handelskammer (IHK)
- Immobiliardarlehensvermittler Sachkundeprüfung der Industrie- und Handelskammer (IHK)
- Mitglied im Bundesverband Deutscher Vermögensberater Berufsverband der Branche
Transparenz: Bastian Kapfenberger ist selbstständiger Vermögensberater für die Deutsche Vermögensberatung. Beratung und Vermittlung erfolgen im Rahmen des Produktportfolios der Partnerunternehmen — es wird also nicht der gesamte Markt abgebildet.
Häufige Fragen
Was du vor dem ersten Termin wissen willst.
Muss ich bestehende Verträge kündigen?
Nein. Mein Ziel ist nicht, pauschal alles auszutauschen. Was sinnvoll ist und weiterhin zu deinen Zielen passt, darf bleiben. Erst wenn sich Lücken, unnötige Belastungen oder nicht mehr passende Lösungen zeigen, empfehle ich eine Veränderung — und erkläre dir nachvollziehbar, warum.
Was unterscheidet deinen Ansatz von einem Makler?
Ein Makler unterstützt dich häufig dabei, für ein bestimmtes Thema ein passendes Produkt zu finden. Das kann der richtige Weg sein, wenn du bereits weißt, was du suchst.
Mein Ansatz beginnt früher: Wir erstellen zunächst ein vollständiges finanzielles Profil und betrachten Einnahmen, Ausgaben, Verträge, Vermögen, Risiken und Ziele als Gesamtbild. Erst daraus entsteht eine langfristige Strategie. Dabei greife ich auf das ausgewählte Portfolio der Produktpartner der Deutschen Vermögensberatung zurück — ich behaupte also nicht, den gesamten Markt abzubilden.
Muss ich bereits viel Geld besitzen?
Nein. Finanzplanung beginnt nicht erst mit einem großen Vermögen, sondern damit, die vorhandenen Möglichkeiten zu verstehen und sinnvoll einzusetzen. Im finanziellen Profil betrachten wir deshalb auch Einnahmen, Ausgaben, Liquidität und mögliche ungenutzte Potenziale.
Was kostet die Beratung?
Für das Kennenlerngespräch, die Erstellung deines finanziellen Profils und die Entwicklung des individuellen Konzepts erhältst du von mir keine separate Rechnung. Entscheiden wir uns anschließend für die gemeinsame Umsetzung, werde ich von den jeweiligen Produktpartnern auf Provisionsbasis vergütet.
Wie bei jedem Finanzprodukt können dabei Kosten entstehen. Diese werden dir vor einer Entscheidung transparent erklärt und in den jeweiligen Produktunterlagen ausgewiesen. Du entscheidest erst, wenn du das Konzept verstanden hast und überzeugt bist, dass es zu dir passt.
Kann die Beratung online stattfinden?
Ja. Persönlich berate ich in der Region — mit Standorten in Bad Windsheim, Ansbach und Nürnberg. Alternativ findet die Beratung online statt, sodass eine Zusammenarbeit bundesweit möglich ist.
Bin ich nach dem Kennenlerngespräch zu etwas verpflichtet?
Nein. Das Kennenlerngespräch ist kostenlos und unverbindlich. Du entscheidest erst dann für die gemeinsame Umsetzung, wenn du dein Konzept verstanden hast und überzeugt bist, dass es zu dir passt.
Dein nächster Schritt
Deine finanzielle Zukunft entsteht sowieso. Die Frage ist nur: mit oder ohne Plan?
Im Kennenlerngespräch erstellen wir dein finanzielles Profil, sprechen über deine Ziele und prüfen, ob mein -Ansatz zu dir passt.
Karriere
Du willst nicht nur beraten werden, sondern selbst etwas aufbauen?
Wir suchen ambitionierte Quereinsteiger und Finanzprofis, die Beratung neu denken und sich eine unternehmerische Perspektive aufbauen möchten.