Kapitalstratege bei Team Frankenhöhe
Als Kapitalstratege betrachte ich nicht nur einzelne Verträge, sondern deine gesamte finanzielle Situation: was heute möglich ist, was morgen wichtig wird und wie daraus eine Strategie entsteht, die zu deinem Leben passt.
Das eigentliche Problem
Ein Produkt löst ein Problem. Eine Strategie verbindet dein Leben.
Das ist völlig legitim — wenn es tatsächlich nur um dieses eine Thema geht.
Liquidität, Absicherung, Vermögensaufbau, Immobilien und Ruhestand beeinflussen sich gegenseitig.
Was du in einem Bereich änderst, kann sich auf mehrere andere auswirken — im Guten wie im weniger Guten.
Finanzprodukte sind Werkzeuge. Sie sind nicht die Strategie.
Mein 3D-Beratungsansatz
Die meisten Beratungen beginnen beim Produkt. Meine beginnt eine Ebene früher — je nachdem, was du wirklich brauchst.
„Ich suche für ein klares Thema die passende Lösung.“
Du hast zum Beispiel ein festes monatliches Budget und ein abgegrenztes Ziel — etwa deine Altersvorsorge. Dann geht es darum, dafür ein passendes Produkt zu finden.
Ein legitimer Weg, wenn es wirklich nur um ein einzelnes Produkt geht. Banken, Makler, Vertreter und Vergleichsportale können hier gute Wege sein.
Ein Ziel · ein Produkt„Nicht nur ein Produkt — mehrere Ziele werden verbunden.“
Neben der Altersvorsorge steht vielleicht der Wunsch nach einer späteren Immobilie. Dein Budget verteilt sich damit auf mehrere Themen, die aufeinander abgestimmt werden müssen.
Hier reicht ein einzelner Vergleich nicht mehr aus — die Ziele beeinflussen sich gegenseitig.
Mehrere Ziele · abgestimmt„Nicht dein nächster Vertrag steht im Mittelpunkt, sondern wie dein gesamtes finanzielles Leben zusammenarbeitet.“
Hier beginnt die Beratung nicht beim Produkt. Zuerst entsteht ein vollständiges finanzielles Profil: Einnahmen, Ausgaben, Liquidität, bestehende Verträge, Vermögen, Kredite, Absicherung, Risiken, Sparpotenziale, Immobilienwünsche, Altersvorsorge, Vermögensentwicklung und der gewünschte Ruhestand.
Alles im ZusammenhangNicht jeder braucht die dritte Dimension. Wer lediglich ein einzelnes Produkt vergleichen möchte, findet dafür gute andere Wege. Wer seine finanzielle Zukunft als Ganzes gestalten möchte, sollte allerdings mehr betrachten als nur den nächsten Vertrag.
Meine finanzielle Situation prüfen lassenDeine finanzielle Zukunft ist zu wichtig für ein Bauchgefühl. Im 3D-Finanzplaner machen wir sie sichtbar — heute, in der Zukunft und für den Moment deiner finanziellen Freiheit.
Bevor wir über die Zukunft sprechen, machen wir sichtbar, wo du heute wirklich stehst.
Wir verändern einzelne Annahmen und sehen, wie sich unterschiedliche Entscheidungen langfristig auswirken können.
Alle Darstellungen sind Szenarien, Modellrechnungen und Annahmen. Sie zeigen mögliche Entwicklungen und sind keine Garantie oder Zusage einer bestimmten Wertentwicklung.
Dein Ruhestand muss nicht allein vom gesetzlichen Renteneintrittsalter abhängen. Entscheidend ist, ab wann dein vorhandenes Vermögen und deine geplanten Einnahmen den gewünschten Lebensstandard tragen können.
Die entscheidende Frage ist deshalb nicht nur, was du später bekommst — sondern ab wann du frei entscheiden kannst.
Der Ruhestandsplaner rechnet mit Annahmen und Szenarien. Tatsächliche Ergebnisse hängen von künftiger Entwicklung, Rendite, Inflation und deinen Entscheidungen ab.
Was sich für dich verändert
Du verstehst, wo du finanziell wirklich stehst.
Du erkennst ungenutzte Möglichkeiten.
Du verbindest kurzfristige Wünsche mit langfristigen Zielen.
Du weißt, warum eine Empfehlung Teil deiner Strategie ist.
Du organisierst die notwendige Liquidität.
Du berücksichtigst finanzielle Risiken.
Du entwickelst Vermögen systematisch.
Du kannst unterschiedliche Zukunftsszenarien vergleichen.
Deine Strategie bleibt anpassbar, wenn sich dein Leben verändert.
Du hast einen dauerhaften Ansprechpartner.
Mein Ziel ist es, dir dabei zu helfen, bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen und dein Vermögen langfristig strategisch zu entwickeln.
So arbeiten wir zusammen
Wer dir nach wenigen Minuten eine Lösung präsentiert, hat dein Leben wahrscheinlich noch nicht verstanden.
Wir sprechen über deine Wünsche, deine Ziele und deine aktuelle Situation und erstellen dein vollständiges finanzielles Profil. Ich stelle dir meinen 3D-Beratungsansatz vor und erkläre transparent die unterschiedlichen Beratungswege.
Der Ansatz ist anspruchsvoller als ein schneller Produktvergleich: Er setzt aktive Mitarbeit und Offenheit voraus — dafür betrachten wir wirklich das Ganze.
Ich analysiere deine Informationen und entwickle daraus eine individuelle Finanzstrategie. Was bereits sinnvoll ist, darf bleiben. Was nicht mehr passt oder wichtige Ziele nicht ausreichend unterstützt, empfehle ich zu verändern.
Jede Empfehlung wird nachvollziehbar begründet — meine Hausaufgabe zwischen den Terminen.
Ich stelle dir dein individuelles Konzept vor, erkläre die Zusammenhänge verständlich und zeige unterschiedliche Prioritäten und Möglichkeiten. Wir vergleichen mögliche Szenarien und beantworten deine offenen Fragen.
Du entscheidest erst, wenn du alles vollständig verstanden hast.
Wir leiten sinnvolle Maßnahmen gemeinsam ein, berücksichtigen verfügbare Fördermöglichkeiten, erhalten bestehende gute Lösungen und setzen notwendige Veränderungen schrittweise um — bei aller nötigen Flexibilität.
Ob und welche Fördermöglichkeiten in Frage kommen, hängt von deiner individuellen Situation ab und wird im Einzelfall geprüft.
Wir bleiben in regelmäßigem Kontakt, passen deine Strategie an berufliche und private Veränderungen an, begleiten neue Lebensziele und unterstützen dich bei finanziellen Entscheidungen. Dazu gehört langfristiges Coaching und die proaktive Ansprache bei sinnvollen Themen.
Ehrlich gesagt
Über mich
Bastian Kapfenberger · Kapitalstratege bei Team Frankenhöhe
Transparenz: Bastian Kapfenberger ist selbstständiger Vermögensberater für die Deutsche Vermögensberatung. Beratung und Vermittlung erfolgen im Rahmen des Produktportfolios der Partnerunternehmen — es wird also nicht der gesamte Markt abgebildet.
Häufige Fragen
Nein. Mein Ziel ist nicht, pauschal alles auszutauschen. Was sinnvoll ist und weiterhin zu deinen Zielen passt, darf bleiben. Erst wenn sich Lücken, unnötige Belastungen, falsche Prioritäten oder nicht mehr passende Lösungen zeigen, empfehle ich eine Veränderung — und erkläre dir nachvollziehbar, warum.
Ein Makler unterstützt dich häufig dabei, für ein bestimmtes Thema ein passendes Produkt oder einen geeigneten Tarif zu finden. Das kann genau der richtige Weg sein, wenn du bereits weißt, was du suchst.
Mein Ansatz beginnt früher: Wir erstellen zunächst ein vollständiges finanzielles Profil und betrachten deine Einnahmen, Ausgaben, bestehenden Verträge, Vermögenswerte, Risiken und persönlichen Ziele als Gesamtbild. Erst daraus entsteht eine langfristige Strategie. Anschließend prüfen wir, welche bestehenden Lösungen bleiben können und wo Veränderungen sinnvoll sind.
Dabei greife ich auf das ausgewählte Portfolio der Produktpartner der Deutschen Vermögensberatung zurück. Ich behaupte also nicht, den gesamten Markt abzubilden. Mein Anspruch ist vielmehr, aus den zur Verfügung stehenden Möglichkeiten eine Strategie zu entwickeln, die nachvollziehbar zu deinem Leben passt.
Nein. Finanzplanung beginnt nicht erst mit einem großen Vermögen. Sie beginnt damit, die vorhandenen Möglichkeiten zu verstehen und sinnvoll einzusetzen.
Im finanziellen Profil prüfen wir deshalb nicht nur Vermögenswerte, sondern auch Einnahmen, Ausgaben, Liquidität, bestehende Verpflichtungen und mögliche ungenutzte Potenziale. Daraus ergibt sich, welcher Weg zu deiner aktuellen Situation passt.
Für das Kennenlerngespräch, die Erstellung deines finanziellen Profils und die Entwicklung des individuellen Konzepts erhältst du von mir keine separate Rechnung. Entscheiden wir uns anschließend für die gemeinsame Umsetzung, werde ich von den jeweiligen Produktpartnern auf Provisionsbasis vergütet.
Wie bei jedem Finanzprodukt können dabei Kosten entstehen. Diese werden dir vor einer Entscheidung transparent erklärt und in den jeweiligen Produktunterlagen ausgewiesen. Du entscheidest erst, wenn du das Konzept verstanden hast und überzeugt bist, dass es zu dir passt.
In der Regel dauert das Kennenlerngespräch 60 bis 90 Minuten. Wir nehmen uns bewusst die Zeit, um deine Wünsche, Ziele und deine aktuelle Situation zu besprechen und dein finanzielles Profil zu erstellen. Das Gespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Ja. Persönlich berate ich in der Region — mit Standorten in Bad Windsheim, Ansbach und Nürnberg. Alternativ findet die Beratung online statt, sodass eine Zusammenarbeit bundesweit möglich ist.
Vor allem Offenheit und die Bereitschaft, deine gesamte Situation zu betrachten. Für ein vollständiges finanzielles Profil sind Informationen zu deinen Einnahmen, Ausgaben, bestehenden Verträgen, Vermögenswerten, Krediten und deinen Zielen hilfreich. Was im ersten Termin noch fehlt, ergänzen wir gemeinsam Schritt für Schritt.
Nein. Das Kennenlerngespräch ist kostenlos und unverbindlich. Du entscheidest erst dann für die gemeinsame Umsetzung, wenn du dein Konzept verstanden hast und überzeugt bist, dass es zu dir passt.
Nach dem Kennenlerngespräch analysiere ich deine Informationen und entwickle daraus dein individuelles Konzept. In der persönlichen Beratung stelle ich dir dieses Konzept vor und erkläre nicht nur, was ich empfehle, sondern auch warum. Erst danach entscheiden wir gemeinsam über die Umsetzung — und ich begleite dich anschließend langfristig.
Dein nächster Schritt
Im Kennenlerngespräch erstellen wir dein finanzielles Profil, sprechen über deine Ziele und prüfen, ob mein 3D-Beratungsansatz zu dir passt.
Karriere
Wir suchen ambitionierte Quereinsteiger und Finanzprofis, die Beratung neu denken und sich eine unternehmerische Perspektive aufbauen möchten.
der 3D-Finanzplaner